„Ein bisschen grob fahrlässig“: 5 Finance-Fehler, die deine Runde kosten können | Alina Nauen, torq.partners

00:00:00: Ich hüpfe schon meine Zahlen auf den Fundraising und wie sehr ist das schon grob fahrlässig.

00:00:04: Ist es ehrlicherweise ein bisschen grobfahrläßig?

00:00:06: Stimmt das überhaupt, was du als Gründer oder Gründerin deinen Investoren erzählst?

00:00:10: Habe ich da Hardcoded Values drin?

00:00:12: Wenn ich sowas sehe... ...ist das Vertrauen in so einen Modell natürlich relativ schnell auch dahin.

00:00:16: Das heißt, es platzt doch mal ein Deal wenn

00:00:18: sowas nicht passt Also wenn's extrem abweicht?

00:00:20: Na klar!

00:00:23: Alina ihr seid mit Talk Partner ist eigentlich nicht mehr aus der deutschen Start-up Szene wegzudenken und macht inzwischen auch viel mehr, aber bekannt geworden für mich seid ihr weil ich einen der damaligen Mitgründer im Flieger kennengelernt habe als ich zur Slash geflogen bin.

00:00:37: Aber auch weil ihr wirklich ganz vielen Startups über die Jahre wenn man es auf gut Deutsch sagt den Arsch gerettet habt.

00:00:43: im Finance, weil ihr Jahresabschlüsse müssen nachgeholt werden, eine Struktur muss geschaffen werden.

00:00:54: Dass das Closing der Bücher nicht mehr so lange dauert sondern stark ein anständiger Prozess herrscht und schneller geht und habe da jetzt wirklich auch hunderte Projekte gemacht ist wahrscheinlich vielleicht sogar untertrieben macht sehr viele Projekten jeden Monat über jedes Jahr und seht super viel Häufig, wenn man mit Firmen spricht oder Gründern spricht dann hat man nur so eine Perspektive und ich wollte mit dir mal drüber sprechen.

00:01:21: Was sind denn die häufigsten Fehler?

00:01:22: Die ihr seht.

00:01:23: Ihr seht so viel Und wir müssen dann glaube ich ein bisschen aufpassen von okay es gibt Leute die sind ganz am Anfang und fangen jetzt erst an und können den Prozess von null aufsetzen.

00:01:32: was veranstalter betrifft Wie wichtig ist veranwalte wirklich für eine firma?

00:01:36: und wann kanns mir auf die Füße fallen?

00:01:38: Deswegen haben wir uns entschieden über so fünf große fehler im finance zu sprechen Die wirklich, wirklich sich auch die Firma kosten können wenn du nicht aufpasst.

00:01:47: und deswegen würde ich dranbleiben selbst wenn du denkst ah Finance ist das jetzt mein thema oder nicht?

00:01:53: Alina was sind die ersten gedanken die dir dazu einfallen?

00:01:56: wenn du sagst so Wenn jemand kommt sagt ja ach nee wir müssen sales machen.

00:01:59: Wir müssen produkt bauen und dann kommt alles andere.

00:02:02: Diese folge wird euch präsentiert von liebsam euer team wächst.

00:02:06: Dann eine kurze frage wird der neue hire wirklich einen top performer?

00:02:11: Weil ihr gewinnt nur mit den besten Talenten und trotzdem stellen viele Unternehmen im Blindflug ein, weil Recruiting- und Performancedaten nicht effektiv verknüpft sind.

00:02:19: Mit liebsem Recruitting ändert sich das.

00:02:22: Ihr versteht was eure Top Performer ausmacht und genau danach stellt ihr einen!

00:02:25: Dazu Personalverwaltung, Onboarding, Performance und Vergütung in einer Plattform plus KI-Agenden für die Fleißarbeit.

00:02:32: Gehostet in Frankfurt, DSGVO Konform und über zweitausend Kunden wie Notion

00:02:37: und Paloal.

00:02:39: Wenn sich bis zum einundreißigsten Dezember für Liebsam entscheidet, bekommt das Agendic HR Accelerator Program im Wert von vierundzwanzigtausend Euro gratis.

00:02:46: Dazu das HRIS Basispaket, wenn ihr einen Modul der Talent Suite kauft z.B.

00:02:51: Recruiting.

00:02:52: Den Wechsel macht Liebsamt vor euch in zwei Wochen und steckt ihr noch in einem Altvertrag.

00:02:57: die Restlaufzeit übernimmt

00:02:58: liebsam?

00:03:03: finde ich total nachvollziehbar, denn grad am Anfang irgendwie in der Gründungsphase bist du total darauf getrimmt als Gründer oder Gründerin dass Du Sales machst das Du Dein Produkt entwickelst.

00:03:13: und das ist alles total wichtig weil diese erste Traction natürlich auch bei Investoren oder potenziellen Investoren extrem viel Vertrauenschaft.

00:03:21: Nichtsdestotrotz komme ich natürlich aus der Finance Eckel und habe mit über zehn Jahren Erfahrung als Finanzleitung in verschiedenen Startups und Scalabs schon auch viel gesehen wie es richtig schief laupt.

00:03:34: Das fängt an bei einfach Runden, die sich extrem ziehen.

00:03:39: Weil der Datenraum nicht richtig gefüllt ist, weil das Modell irgendwie nicht richtig funktioniert oder dann am Ende auch, weil die Jahresabschlüsse einfach nicht richtig gebucht sind und dass es zu einem Fehler wird... teuer am Ende ist.

00:03:52: Wir haben bei TORQ einige Projekte, wo wir uns einfach jetzt die Jahresabschlüsse anschauen.

00:03:57: Vor ein paar Jahren haben wir einem E-Commerce geholfen.

00:04:01: Ja, Jahresabstürze seit Jahrzehnt zwanzig zweiundzwanzig nachzuholen das waren dann irgendwie zwei bis drei Jahre Jahresabstrüße und einfach weil der Steuerberater nicht gut keinen guten Prozess hatte.

00:04:11: und dann wird es einfach extrem teuer wenn Finance nicht von Anfang an mitgedacht wird gerade wenn der Frühphase einfach nur jemand sein, der sich das dem Thema dediziert wird mit und vielleicht Belege sortiert die den Steuerberater übergibt.

00:04:25: Aber dann mit einer gewissen Größe und gerade wenn es so Richtung Series A geht brauchst du einfach jemanden der sich dem Thema Dediziert annimmt und das kann auch in Form von irgendeiner Art Fractional CFO-Seien jemandem, der das eben nur mit einem gewissen Bruchteil der Stunden pro Woche macht.

00:04:40: Das muss gar nicht zwingend eine Vollzeitkraft sein.

00:04:45: Wir fangen mal an, wir sagen Top Fünf.

00:04:47: Wir machen einen großen am Anfang und einen ganz großen am Ende so dass wir irgendwie ein Spannungsbogen bauen was die fünf Felder sind aber der erste der dir auffällt wenn du bei alle Projekte nachdenkst die ihr jetzt zuletzt gemacht

00:05:00: habt.

00:05:01: Ja!

00:05:02: Wir machen natürlich auch viele due diligence Prozesse das heißt da gucken wir uns im Detail für die Investoren an wie sind die Finanzen aufgestellt?

00:05:10: Und ein Fehler den ich über Ehrlicherweise fast alle Start-ups immer wieder sehe, ist so eine Art Reporting das sich nicht auf Buchhaltungsdaten bezieht sondern aus verschiedenen Datenquellen zusammenbezogen ist.

00:05:22: Das kann dann bei einem e-commerce ein Shopify Export sein.

00:05:25: Bei einem BtoB Saas ist es vielleicht irgendwie ne AR-Tabelle und daraus wird sich dann ein Reporting gebastelt und dann vielleicht genau die Kostenseite zieht sich dann aus nem Moss oder aus Bandesk also einen von diesen Spendmanagement Tool Providern Reporting, was irgendwie total sinnvoll aussieht.

00:05:43: Aber am Ende sich gar nicht mit der Datef BWA sozusagen vereinen lässt.

00:05:48: und das ist dann ehrlicherweise auch das erstes wo wir drauf schauen wenn wir für die Investor eine Dydildins machen denn Die Buchhaltung und das Reporting, was an die Investoren kommuniziert ist gar nicht zusammenpassen.

00:06:00: Ist es natürlich ein extremes Vertrauensproblem, weil du dann einfach nicht nachvollziehen kannst, wo kommen eigentlich die Zahlen her?

00:06:06: Und stimmt das überhaupt, was du als Gründer oder Gründerin deinen Investoren

00:06:10: erzählst?".

00:06:11: Wie sehr ist das – ich hüpfe schon meine Zahlen auch für Fundraising und wie sehr ist dass schon grob fahrlässig?

00:06:17: Ist es ehrlicherweise ein bisschen grob fahrlässig, denn am Ende des Tages hast du schon auch einen Unterschied zwischen diesen Zahlen.

00:06:23: Also du musst einfach in der Buchhaltung gucken sind alle Zahlen berücksichtigt?

00:06:27: und ja wenn du deine Kosten beispielsweise aus deinem Spendmanagement Tool oder irgendwie von deinen Rechnungen in den Tool reinziehst ist deine Steuer richtig gebucht.

00:06:36: Hast du deine Ausgaben wie, weiß ich nicht Computer Expenses?

00:06:40: Hast Du Abschreibungen richtig drin?

00:06:41: das sind ja alles Sachen die kannst du in einem manuell zusammengebastelten Reporting gar nicht richtig abgrenzen.

00:06:47: Und am Ende muss man einfach nur mal sehen, die Buchhaltung und das was da irgendwie als Reporting rauskommt.

00:06:52: Ist am Ende die Wahrheit, die sich Investoren anschauen?

00:06:55: Und da ist es aus meiner Sicht schon grob fahrlässig wenn man diesen Buchhaltungen Compliance irgendwie ein bisschen langweiligen Teil komplett vernachlässigt.

00:07:04: denn wie gesagt Das ist spätestens zu Series A Es ist das Thema was ich den Investoren anschaue.

00:07:09: Aber ist das wenn ich jetzt sagen will Ich will gerade einfach stark wachsen und ich muss Wachstum zeigen Sagen wir mal meine Buchhaltung ist sauber, aber mein Rapporting fokussiert sich ein bisschen mehr auf die Wachstumszahlen und die wachstumstreiber.

00:07:23: Ist das dann nicht ein?

00:07:25: hey ich versuche meinen Momentum klar zu definieren?

00:07:27: Und eine Frage der Darstellung oder weil ich meine am Ende Kann ich ja scheinbar auch ein bisschen später lösen, wenn ich euch richtig verstanden habe?

00:07:37: Dass ich euch Jahre später reinhole und dann halt das rück irgendwo zahle.

00:07:40: Du kannst es schon spät erlösen ist natürlich ein Thema.

00:07:44: also du hast gefragt wachstumsorientiert wenn der Gründer irgendwie seinen Reporting selbst macht, versus ich gucke mir die Buchhaltungszahlen an.

00:07:53: Das muss ja gar nicht auseinandergehen!

00:07:55: Also wenn du mit deinem Steuerberater oder deinen Buchhaltungsservice-Provider einen richtigen Abstimmungsprozess hast zeig das ja idealerweise die genau gleichen Zahlen.

00:08:04: Du guckst dir den Umsatz angrenzt, den idealerweise richtig ab?

00:08:07: Das ist auch ein Thema.

00:08:08: können wir gleich nochmal darüber sprechen?

00:08:09: wie funktioniert eigentlich Umsatzabgrenzung?

00:08:13: Das heißt, du musst es ja realistisch darstellen und wenn Du das sowohl in Deiner Buchhaltung als auch in Deine Management Reporting gleich darstellst bist Du auch wachstumsorientiert.

00:08:23: Du zeigst aber einfach dass Du eine vertrauensvolle Basis hast und dass Du Dich darum kümmerst wie's eigentlich hinter dem Vorhang aussieht.

00:08:30: Wenn Ihr das in der due diligence seht Und die macht ihr auf den Mrhorn Seite, dass ihr seid okay, wir gucken uns das an Was passiert?

00:08:37: Ihr geht dann zum Investor, was sagt ihr dem?

00:08:38: quasi?

00:08:39: Hey wir haben das gefunden und was ist denn das Outcome daraus.

00:08:42: Also Platz die Runde heißt das hey ihr müsst das erstmal nacharbeiten bevor wir uns noch mal angucken.

00:08:46: also...

00:08:47: Wenn wir sehen, dass die beiden Datenquellen total von dann abweichen.

00:08:52: Manage and Reporting vs Buchhaltung passt überhaupt nicht.

00:08:54: Wir nennen das Quality of Earnings.

00:08:56: Das ist einfach ein Prozess in dem wir unsere Zahlen nachvollziehen.

00:08:59: D.h.,

00:09:00: wir gucken uns im Datenraum an welche Daten kommen vom Steuerberater?

00:09:04: Was sind die BWA's?

00:09:05: und diese sind idealerweise auch.

00:09:07: up-to-date, also die.

00:09:08: wir wollen natürlich sehen dass sie zum letzten idealerweise vom letzten Monat auch vorhanden sind.

00:09:14: Auch nicht immer der Fall und dann gleichen wird das ab bringen das in eine gleiche Struktur wie das Management Reporting.

00:09:21: wenn wir da sehen dass das grob abweicht dann müssen wir das natürlich flecken und dann ist es auch mal nicht yellow flag oder vielleicht auch ne orange flag.

00:09:27: wenn wir sehen dass es extrem abweigt und wenn wir die Zahlen noch gar nicht mehr zusammen kriegen dann ist das natürlich was was auch so eine runde mal kosten kann.

00:09:36: Das heißt, es platzt auch mal ein Deal wenn sowas nicht passt.

00:09:39: Also wenn's extrem abweicht?

00:09:40: Na klar!

00:09:42: Wenn die Zahlen im Management Reporting stehen so stark abweichen dass sie einfach nicht mehr die Wahrheit darstellen und das dann irgendwie die Grundlage auch entreist warum diese Runde gemacht werden sollte Dann kann das auch mal platzen.

00:09:57: Im Normalfall würde ich jetzt sagen ist das nicht so Häufig ist das schon so in der Tendenz durchaus dem aus der Buchhaltung nahe kommen, aber eben diese Brücke die ja am Ende auch gar nicht schwer ist.

00:10:09: Also wenn man das einmal richtig aufgesetzt hat und dann irgendwie Exporter aus der Buchhaltung bekommt und die dann in so ein Management Reporting überführt, ist es ein Prozess dass hoffentlich zwei Klicks natürlich dauert es ein bisschen bis du abgestimmt bist und dass du irgendwie auch sehr die ganze Finance Arbeit, dass du eben schaust, ist alles richtig gebucht.

00:10:27: Aber am Ende des Tages ist das ein Fix den man durchaus machen kann und idealerweise macht man den früher als später.

00:10:35: Und sagen wir, ich habe jetzt grüne Wiese.

00:10:37: Ich schau das gerade, ich sage okay gut, ich würde es gar nicht anders machen.

00:10:39: Grüne Wieser?

00:10:40: Was sind denn die Grundlagen, dass mir das am Ende nicht passiert?

00:10:43: Ja!

00:10:44: Also setzt als allererstes mal einen sinnvollen Prozess auf, dass wir ordentlich eure Rechnung empfangen könnten.

00:10:50: Dass ihr ordentlich eure Rechnungen rausschicken könnt.

00:10:53: Dann sollte es idealerweise eine Person geben die sich didiziert darum kümmert das die alle an einem Ort sind.

00:10:58: Ich würde ehrlicherweise relativ frühen Tool einführen.

00:11:01: Es macht einfach das Leben im Finanz so viel einfacher.

00:11:04: Das kann ein gutes Banking-Tool sein.

00:11:07: jetzt ganz früh Kann aber irgendwie so Konto... Das ist wahrscheinlich für eine Ultrafrühphase vollkrieg Oder auch die.

00:11:17: Und dann, wenn du ein bisschen größer bist und ein bisschen mehr Rechnungsvolumen hast, dann schau dir einen Morso oder einen Spender oder einen Circular an.

00:11:23: Die sind alle gute spend management Lösungen.

00:11:26: das heißt dass du zumindest mal deinen Rechnungseingang gut strukturiert hast Und dann hast du hoffentlich einen Steuerberater, der dein Business-Modell auch einigermaßen gut versteht.

00:11:34: Der versteht worum es geht, warum dein Modell irgendwie innovativ ist und vielleicht ein bisschen anders behandelt werden soll... ...und dann setzt so eine Schnittstelle auf wo du einmal im Monat deine Daten übergibst.. ..und der Steuerberator kann sich hinsetzen und das Ganze buchen!

00:11:48: Und genauso auf der Rechnungsausgangsseite.

00:11:50: also wie schickst Du Deine Rechnung?

00:11:52: Ich hoffe du machst keine PDF's weil Perspektive ist halt auch das ein Problem.

00:11:57: Thema E-Rechnung.

00:11:59: haben vielleicht ein paar von den Gründern und Gründerinnen auch schon mal was davon gehört, dass das jetzt im nächsten Jahr für sie relevant wird.

00:12:06: Also quasi zum Ende dieses Jahres ist es relevant für alle großen Unternehmen und dann zum Ende des Jahres ist das auch für die Startups relevant.

00:12:14: Das heißt muss E- Rechnungen, das ist dann so ein lustiges XML weird Format, die musst du empfangen und raus schicken können.

00:12:22: Das heißt du brauchst eh diese Systeme, die dafür geeignet sind!

00:12:29: Und genau, dann stimmst du eben mit dem Steuerberater genau diesen Prozess ab.

00:12:33: Da gibt's dann idealerweise Checklisten.

00:12:34: Jeder weiß genau was er wann machen muss.

00:12:37: Du als Gründer oder Gründerin sollts bitte auch deine Belege zusammensammeln weil ich glaube das ist ein Riesenthema, was gerade in der Frühphase einfach lästig ist.

00:12:45: Verstehe ich total?

00:12:45: Ich kann es total nachvollziehen!

00:12:47: Belege sammeln ist irgendwie ein ätzendes Thema aber am Ende des Tages brauchst du das einfach um auch deine Steuer richtig zu melden.

00:12:53: Das heißt hab Compliance immer so'n bisschen mit im Kopf Weil am Ende wird es dir halt auf die Flüße fallen, wenn du das nicht mit denkst.

00:13:03: Lassen wir mal so stehen!

00:13:04: Da gibt's eine einzelne Sache wie E-Rechnung

00:13:06: etc.,

00:13:06: die könnten eigene Episoden sein.

00:13:07: Deswegen lassen wir die mal kurz stehen.

00:13:10: Ich glaube generell gilt... ich verlinke deinen Link in den Profil.

00:13:14: wer fragen hat, was sich bei dir melden und dann vielleicht auch mal kurz mit euch dazu sprechen.

00:13:19: Unabhängig jetzt von der Dienstleistungen einfach bestimmt um informativer Natur einfach mal auf euch zu gehen.

00:13:25: Was wäre den Punkt Zweite der Einverglückung?

00:13:26: Wir machen fünf Punkte, die man als große Fehler machen kann.

00:13:30: Was wäre der zweite, der in dein Kopf kommt?

00:13:32: Genau also.

00:13:32: das erste hat mir gesagt Shadow Reporting ich nenne es ja einfach Schattenbuchhaltung irgendwie ein separates Excel.

00:13:40: Dann bleiben wir beim Excel, zweiter Punkt wäre aus meiner Sicht das Business-Model oder sozusagen der Businessplan.

00:13:47: Das ist einfach ein Excel-Modell.

00:13:48: auch ehrlicherweise das erste beziehungsweise zweite was ich öffne wenn ich da so einen Datenraum mir anschaue und ich gucke mir an wie dieses Excel Modell aufgestellt wichtigsten Treiber dahinter.

00:14:00: Und wie setzt sich das Wachstum, was ich natürlich zeige gerade wenn ich mich auf eine Runde vorbereite?

00:14:05: Zeige ich natürlich ein Wachs-Tum in so einem Modell.

00:14:07: aber was sind die treibbar?

00:14:09: und wie sind die Zahlen auch verknüpft?

00:14:11: habe Ich da hard coded values drin?

00:14:12: Wenn ich sowas sehe ist das Vertrauen in so einen Model natürlich relativ schnell.

00:14:16: auch Dahin zeige ich nur meine Gewinn-und Verlustrechnung also zeige Oder habe ich vielleicht auch eine Bilanz?

00:14:26: Wie wichtig ist die Bilanz, je nach Geschäftsmodell bei einem Biturisas wahrscheinlich gar nicht so wichtig.

00:14:31: Wenn ich aber ein produzierendes Unternehmen bin und irgendwie Anlagen kaufe aus welchem Grund auch immer dann will ich da eigentlich auch eine Balance sehen und am Ende auch einen Cash-Low.

00:14:41: das kann sozusagen ein vereinfachtes Modell sein, aber wenn ich sophisticated bin und da irgendwie mir ein bisschen mehr Mühe gebe dann hast du eigentlich ein integriertes Model.

00:14:51: Das nennt man dann Three Statement Model bestehend aus Gewinn- und Verlustrechnung aus der Bilanz oder aus der Kesschlauchrechnungen.

00:14:58: Und wirklich ein grundsolides gutes Modell besteht aus den Dreien Weil.

00:15:03: da kann ich dann wirklich sehen wie viel weit ist der Runway?

00:15:06: Wenn ich sage mit meiner nächsten Runde kann ich achtzehn Monate überleben Sohnmodell zeigt dir, ob das wirklich so

00:15:13: ist.

00:15:15: Weil Hard-Coded Values, was du gesagt hast, also Sachen die festgeschrieben sind, die ich nicht anpassen kann dynamisch an das, was passiert?

00:15:23: Wenn du sagst da verlierst du das Vertrauen warum?

00:15:26: Naja alles sollte idealerweise treiberbasiert sein.

00:15:29: Da gibt es ein paar Positionen wo ich sage gut Miete, das Büro kostet was es kostet fein!

00:15:34: Das ist irgendwie ein Input Value und der zieht sich durch.

00:15:37: aber ich sollte natürlich wenn ich so einen Modell auf Monatsbasis habe in einer Zelle plötzlich sozusagen eine hard coded Value reinschreiben, weil das einfach aussieht wie ein Plug der erstmal auch nicht erklärt ist.

00:15:50: Das heißt ich habe idealerweise ne Treiberseite und irgendwie mein Geschäftsmodell wird sich dann anhand dieser Treiber zeige ich den Growth- und das Wachstum nach vorne raus und das natürlich in der Top Line gegeben.

00:16:04: aber das sollte man durchaus auch bei Themen wie Personalwachstum oder auch anderen Operating Expenses, sollte das in irgendeiner Form treiberbasiert sein.

00:16:13: Genau und Hardcoded Value, da schwindet einfach das Vertrauen weil du dann weißt okay das ist einfach kein integriertes Modell.

00:16:20: ich kann da nicht einfach dran rum spielen.

00:16:22: und vielleicht noch ein zweites Thema ist dann auch die Szenarioplanung denn es ist ja nicht alles sozusagen.

00:16:27: also ich sollte mir schon überlegen was ist Worst Case?

00:16:29: Was ist Best Case?

00:16:30: Und was ist vielleicht mein Base Case?

00:16:33: Das heißt so eine Szenarioplanung soll dich dadurch aus auch mit reinnehmen.

00:16:36: Kann ich da einfach meine aktuellen Bankstatements nehmen und Cloud sagen, bauen wir mal so ein Modell.

00:16:40: Aber bitte so dass das... weil die haben Cloud vor Excel gelauncht.

00:16:43: Dementsprechend würde ich jetzt denken, dass es nicht ganz auf den Kopf gefallen ist.

00:16:46: Wäre das der einfachste Weg mal die Basis zu bauen und sozusagen jetzt modellieren mir verschiedene Szenarien?

00:16:51: Und mich dann aber auch natürlich reinzudenken, dass es nicht einfach nur hingerotzt ist.

00:16:55: Ja halt vor allem nicht mit Bankstatements bitte!

00:16:58: Also das ist wahrscheinlich das einfach so weil du kannst es ja aus deiner Bank runterladen und dann nutzen.

00:17:03: aber da kommen wir wieder zu diesem Schattenreporting Thema.

00:17:06: Wir wollen ja nicht mit Banksstatements arbeiten sondern man arbeitet mit der Gewinn-und Verlustrechnung und das Buchhaltungsdaten.

00:17:13: Wenn ich die als Basis nehme, dann habe ich natürlich sowieso schon... Ich hab dann eine Gintenfau, auch ein Cash-Low.

00:17:20: Das heißt, das sind meine echten Daten und Claude für Excel ist auf jeden Fall eine richtig gute Idee.

00:17:27: Und ich kann ja auch sagen unser Geschäftsmodell hat sich auch extrem geändert in den letzten paar Jahren.

00:17:31: Wir haben vor vier, fünf Jahren war Business Case Modeling ein richtig wichtiger Umsatzkanal für uns.

00:17:38: Das haben wir richtig viel gemacht.

00:17:40: Ich glaube also in den Letzten zwei, drei Jahren haben wir keine Business Cases mehr gemodelt.

00:17:44: Ich glaub, das hat Cortons abgenommen!

00:17:47: Ja, das kann ich mir vorstellen.

00:17:49: Ich habe absichtlich noch den Bankstatements gefragt weil du eben gesagt hast es ist shadow reporting um auch zu zeigen.

00:17:54: Ich selber hab zu kurz gedacht also ich habe das auch immer wieder wendern auf dem auf dem bankdaten gemacht und einfach irgendwie alle kosten trotzdem irgendwo drin zu haben.

00:18:01: und dann merkt man so irgendwas passt dann immer nicht.

00:18:04: wenn man so merkt okay hier und da was würdest du sagen?

00:18:09: wir haben zum teil schon erwähnt aber was macht ein richtig gutes business model aus wenn ich jetzt von null aufsetzen?

00:18:15: ja Also ein richtig gutes Business Model ist integriert Actuals und Plan.

00:18:20: Das heißt sozusagen bis zum letzten Monat der verfügbaren Daten habe ich genau meine Actual, das heißt es spricht exakt meinem Reporting.

00:18:29: und dann so sagen basiert auch die Planung auf dem was ich in den Actual reporte?

00:18:34: ja dass heißt ich hab monatlich Besten Fall auch noch sozusagen eine Vergleichszeile, dass ich mir an guck gucke was sind eigentlich die Abweichungen zwischen den Actual und den Planwerten.

00:18:46: So das sich jeden Monat sehen kann wo habe ich eigentlich Abweicherung sowohl im Umsatz als auch bei den Kosten?

00:18:52: Genau, und dann sagen alles was nach vorne rausgeht.

00:18:55: Wie gesagt Treiber basiert das ist total Businessmodelle abhängig dass es bei einem BtoB Saas Unternehmen eine völlig andere Geschichte als...

00:19:02: Treiberbasier kann sein.

00:19:03: wie gut performt mein Sales Team und welche Conversions haben wir dann auf der Pipeline und so weiter.

00:19:07: Also nur mal zu sagen was ein Treiber beispielsweise kann.

00:19:10: Was

00:19:10: ist ein Treibar?

00:19:12: Ich war Ewigkeiten bei Delivery Hero.

00:19:14: da war der große Treiber irgendwie Average Order Value und der Cross Merchandise Value.

00:19:21: Bestellen die Kunden, was ist der durchschnittliche Warenkorb?

00:19:24: Und was ist das dann bestellwert?

00:19:27: mal Anzahl der Orders in der GMB.

00:19:29: So dass wir halt ein Treiber und das bestimmt auch meine Top-Line going forward.

00:19:35: Und so kann das Businessmodell seitlich total variieren.

00:19:38: bei BtoB Saas ist meinetwegen der average Contract Value, der mein main Treiber ist.

00:19:47: Punkt Nummer drei Was kann ich noch alles falsch machen?

00:19:55: Und ich bin bei Vivid und bin super zufrieden, weil es alles hat was ich brauche.

00:19:59: Es ist perfekt für weiteres Team.

00:20:00: du kannst deine Buchreitungen darüber machen Du kannst teilweise sogar Sachen machen wie Reisenplan und Co.. ..und dann irgendwie Cashback bekommen.

00:20:06: Kannst alles machen Digitale Karten, physische Karten Karten extra für so etwas wie Facebook Werbung Treasuries zum Beispiel auch ein großes Thema.

00:20:13: Bekommst eine Finanzierungsrunde paar Millionen wohin damit?

00:20:15: Wo kriegst du mindestens mal den License der EZB?

00:20:18: Was kannst du mit dem Geld machen?

00:20:20: Alles von gibt es bei Vivot.

00:20:21: Das heißt wenn du überlegst Gründe oder ich brauch einen Bankkonto, wo alles geht.

00:20:26: Und ich kann meine anderen Konten mit Vivit verbinden und so... Dann ist Vivit wirklich die richtige Adresse!

00:20:30: Die Anmeldung geht super schnell, haben über hunderttausend andere Geschäftskunden auch schon geschafft.

00:20:34: Einfach www.vivit.de und sortet durch den Anmelleprozessen und dann in aller Kürze ein neues

00:20:40: Bankkonton.

00:20:43: So, wir bleiben für den nächsten Punkt.

00:20:44: noch einmal so ein bisschen nitty-gritty in den Zahlen.

00:20:48: Denn hier ein wichtiger Punkt ist Umsatzabgrenzung.

00:20:51: Das vorhin schon mal genannt und ich bin gespannt was das jetzt genau bedeutet?

00:20:53: Genau!

00:20:54: Umsatz abgrenzung ist also du willst periodengerecht buchen.

00:20:58: Das heißt wenn Du einen Vertrag hast bei einem Subcription based Model der Vertrag läuft ein Jahr und die Leistungsperiode zwölf Monate Und du schließt den Vertrag im Januar ab über zwölftausend Euro, dann kannst du nicht sagen ich habe die Rechnung im Janua gestellt.

00:21:14: Ich buch den Umsatz im Januar.

00:21:16: Nee der muss abgegrenzt werden über zwelfen Monate.

00:21:18: das heißt von Du hast von Januar bis Dezember jeweils tausend Eurom Umsatz abgegrenzen und genauso funktioniert es ja ehrlicherweise in Kosten.

00:21:26: auch deswegen ist das mit den Bankstatements so gefährlich denn du zahlst meinetwegen deine Dein HR-System zahlst du im Januar, auch für meinetwegen für zwölftausend Euro.

00:21:36: Aber du kannst ja nicht die kosten nur weil sie in der Bank für zwelftausend Euro stehen.

00:21:40: Nur in den Januar buchen sondern auch die musst du über deine Leistungsperiode, die eben auch zwölfe Monate sind abgrenzen und das ist einer der häufigsten Fehler.

00:21:49: Die pushen dann den Umsatz im Monat den wir uns anschauen sozusagen aber zeigen dann eben nicht die Realität denn dass was sich Sowohl der Investor als auch im zweifelnden Auditor, also Wirtschaftsprüfung ist ja eine Early-Stage noch gar nicht so relevant.

00:22:06: Aber dann später wird es natürlich total wichtig.

00:22:09: Das heißt das wird angekreidet?

00:22:13: Das heißt und einfach nur nochmal zusammengefasst – nur weil ich AHA bekomme, weil ich zum Beispiel ein Jahresabruh habe, dass den Anreiz hat, ein bisschen günstiger zu sein als wenn ich's monatlich kaufe.

00:22:27: Es ist halt einfach kein Jahresumtatz.

00:22:29: Ich habe tausend Euro bekommen, ich muss aber das über zwölf Monate verteilen weil sonst mein Statement falsch ist, weil ich mich nur auf Cash in, Cash out fokussiere.

00:22:41: jetzt mal ganz kurz wenn wir über Cashflowplanung reden so ich meine ich weiß wie es verbuchen muss Aber diese zwölftausend Euro liegen ja schon auf meinem Konto und ich hab vielleicht auch andere Sachen die ich dann eben dementsprechend bezahle die vielleicht auch übers Jahr gerechnet sind Darf ich dir trotzdem anfassen und ich buche sie dann einfach nur so wie Sie sich gehören.

00:22:58: oder müsste ich die da rein in der Theorie?

00:23:00: Und dann können wir über die Praxis sprechen wirklich diese elf tausend Euro, die jetzt noch für das restliche Jahr offen sind.

00:23:06: liegen lassen und dann könnte ich auch dementsprechend nur ein tausend Euro pro Monat aktivieren.

00:23:10: Ja, ne genau!

00:23:11: Und deswegen brauchst du ja auch unbedingt eine Cashflow-Rechnung.

00:23:14: Deswegen kannst du uns nicht sagen gerade bei BtoB Saas ist das fatal wenn du sagst mein Ebit da ist mein Cash, weil das ist einfach nicht so.

00:23:21: Du collectest die zwölftausend euro in monat eins und die darfst natürlich dann auch verwenden weil dein Vertrag ist ja geschlossen.

00:23:28: Das heißt grenzt das Ganze ab.

00:23:31: Du hast es dann in der Bilanz auf einer passiven Rechnungsabgrenzung und im Cash hast du's einfach schon auf dem Konto,

00:23:37: d.h.,

00:23:38: du kannst das Geld natürlich auch schon verwenden.

00:23:40: Und gegenläufig sind die Positionen wie beispielsweise deine Personio-Subscription, die musst du halt schon bezahlen und da hast du eben eine Anzahlung geleistet, die aus dem Cash rausgeht.

00:23:51: Das heißt deswegen immer ganz wichtig bei den meisten Businessmodellen so ein Three Statement Model zu nutzen.

00:23:59: Dann hast du die wirkliche Wahrheiten, dann weißt auch wie lange dein Cash wirklich

00:24:02: reicht.

00:24:04: Und ich meine am Ende wenn wir darüber nachdenken und sagen okay cash flow Planung Liquidität einfach nur mal kurz in den Raum geworfen was wäre denn das Idealszenario für Liquiditätsplanungen?

00:24:19: Ja genau das ist eigentlich der fünfte Punkt.

00:24:22: aber dann ziehen wir ihn einfach vor.

00:24:24: Genau dreizehn Wochen Cashplanung.

00:24:27: Es gibt zwei Methoden, wie du an so eine Cash-Low-Planung rangehen kannst.

00:24:31: Das ist entweder die indirekte Methode oder die direkte Methote.

00:24:34: Ich habe eben als wir vom Modell gesprochen haben schon die indirecte Methode erklärt.

00:24:38: das heißt Wir gucken uns diese drei Statements an und Du hast deine Cash-Load Planung basierend auf diesem Gewinn-und Verlustrechnungsmodell mit Bilanztreibern usw.

00:24:50: Da gehst Du dann.

00:24:50: ich kann jetzt ganz viele Begriffe reinwerfen aber vielleicht gar nicht so relevant Aber Du gehst dann mit weiß ich nicht DSOs und DPOS-Gesturanen.

00:24:59: Und auch irgendwie dann, wie häufig ist dein Inventar umschlägt?

00:25:02: So und so kommst du dann irgendwie auf dein indirektes Käffchen.

00:25:04: Wir müssen trotzdem

00:25:05: ganz kurz Vokabular machen weil ich habe keine Ahnung was DSOs oder DPOs sind.

00:25:08: Ja können

00:25:08: wir machen genau.

00:25:09: also Day Sales Outstanding das heißt Wie lange brauchen deine Kunden um dich zu bezahlen?

00:25:15: Days Payable Outstanding.

00:25:17: Wie lange brauchst du, um deine Lieferanten zu bezahlen?

00:25:20: Und dann sagen dein Inventory Turnover ist wie lange ist dein Geld in deinem Inventar gefangen und du kannst es nicht für deine Operations benutzen.

00:25:29: Das heißt das sind die drei Treiber für so ein indirektes Cash-Low Modell.

00:25:33: Die musst du natürlich auf Basis von erstmalsens Annahmen für deine Zukunften und hast aber auch eine gewisse Historie, von der du das ableiten kannst.

00:25:42: Das ist die indirekte Methode.

00:25:44: Da kannst du relativ weit auch im Voraus planen, das heißt wenn du ein Budget machst was dann irgendwie für die nächsten zwölf Monate gilt hast du ungefähr deinen Cash-Wert nach zwölfe Monaten.

00:25:54: Das ist natürlich entsprechend ungenau und hilft dir jetzt nicht, wenn du kurzfristig deine Liquidität planen musst und wissen musst, wo steh ich denn eigentlich jetzt Ende dieses Monats?

00:26:04: Das heißt dann brauchst du die zweite Methode.

00:26:06: Und das wäre dann direktes Caschromodell.

00:26:09: Da kannst du zu den Bankstatements kommen von denen du eben sprachst und die funktionieren dafür auch hervorragend.

00:26:15: Auch liquiditätsmodelle direkte Caschomodelle kann man hervoragend in Cloud machen oder ein anderes LLM deiner... Wahl, das irgendwie mit Excel integriert.

00:26:26: Denn da kannst du dann deine Banktransaktion clustern, du gibst irgendwie Kategorien vor und sagst dann wo hab ich eigentlich Geld eingenommen durch welche Kanäle?

00:26:35: Und wo habe ich es ausgegeben?

00:26:39: Dann machst du darauf basierend eine Planung über dreizehn Wochen.

00:26:41: Dreizehn Wochen ist ungefähr so der Zeitraum, den man typischerweise nimmt weil du dann eben einmal auch Gehälter oder sogar zweimal Gehäuter bezahlt hast und dann sehen kannst okay wo komme ich da ungefähr raus?

00:26:54: Da sind dann noch deine Steuern und was die Umsatzsteuer vor?

00:26:56: Anmeldungen sind dann da auch mit drin.

00:26:58: also Du musst halt diese ganzen Themen die du jetzt in einer G&V gar nicht siehst wollen eine G& V aus immer netto und sagen, in so einem direkten Cash-on-Modell hast du auch Themen wie Scheuern mit drin.

00:27:09: Das heißt das ist dann kurzfristig die deutlich akkurateren Methode.

00:27:14: Würde ich dann beide Modelle laufen lassen?

00:27:17: Also indirekt und direkt um immer zu wissen, kurzfristigt sieht es so aus, langfristig wahrscheinlich so.

00:27:21: oder mache ich grundsätzlich eine indirekte um so eine wage Vorhersage zu haben und wann immer ich's brauche, update sich die Direkte

00:27:29: In der Realität?

00:27:30: ist es wahrscheinlich so, dass jetzt die meisten die Realität das viele einfach beides nicht haben.

00:27:37: Indirektes Casual Statement solltest du haben wenn du eine Runde raste und da ein Business Model zeigst.

00:27:43: Das direkte Casual Modell solltest Du haben spätestens wenn's irgendwie darum geht dass Du vielleicht... Also wenn du deine nächste Runde planst und vielleicht Cash brauchst.

00:27:53: Denn dann musst du natürlich deinen Investoren auch irgendwie sagen, was ist denn der aktuelle Runway?

00:27:56: Wenn du jetzt die Runde nicht raste!

00:27:58: Dann kann es natürlich zu großen Problemen kommen.

00:28:01: Und auch die Frage Kann ich eigentlich meine nächsten Gehälter bezahlen, wenn die Runden nicht kommt.

00:28:08: Spannender Einschub glaube ich.

00:28:10: Wenn ich das habe, dass ich sage okay wann kann ich meine Gehälter eigentlich bezahlen?

00:28:14: Ab welchem Zeitpunkt, wenn wir uns Gehälter lieferanten etc.

00:28:17: angucken muss ich gucken, dass ich nicht in der Insolvenzverschleppung renne?

00:28:22: Aber das kann ich mir vorstellen bei vielen Start-ups eigentlich schon eher der Fall ist als nicht der Fall.

00:28:27: Ja Das sind total wichtiges Thema und gerade bei so Cashplanungen ist es natürlich extremst relevant.

00:28:33: Und ja insolvenzwerschleppen ist ein rechtliches Thema und ich bin keine Insolvensanwältin aber sagen Grundregel aktuellen Zahlungsverpflichtungen nicht innerhalb von drei Wochen bedienen kannst, dann es gibt eine drohende Zahlungsunfähigkeit und dann sollte man auf jeden Fall mit einem Insolvenzberater sprechen oder gegebenenfalls schon sozusagen die Insolvent anmelden.

00:28:57: Du hast natürlich auch Thema Fortführungsprognose und das ist dann so ein bisschen ein längeres Thema, wo man sich auch die Bilanzposition anschaut wie viele verlege Verpflichtung habe ich eigentlich?

00:29:06: Und wenn da eine Überschuldung droht, ist das sozusagen auch ein Thema.

00:29:10: aber wirklich Dadurch, dass du da natürlich sehr stark auch als Gründer unter Gründerin oder auch in der Geschäftsführung sagen.

00:29:19: In der Haftung stehst ist das natürlich ein Thema was man sehr genau sich anschauen sollte.

00:29:23: und ja gerade beim direkten Kessler-Modell wenn Du da siehst, dass das irgendwie im nächsten Monat eng wird würde ich mir rechtliche Unterstützung schon mit reinnehmen weil wenn es Verschleppungen ist tatsächlich ein Haftungsrisiko für dich.

00:29:39: Ich wollte zu einem mal kurz ansprechen, wir werden dann nicht weiter ins Detail gehen weil es einfach so ein spezielles Thema ist was erstens individuelles.

00:29:45: Zweitens einfach wie du sagst Insolvenzrecht bist.

00:29:51: und einfach nochmal ein zweites Thema.

00:29:53: aber ich möchte darauf aufmerksam machen weil ich habe einige Leute kennengelernt die sich irgendwann nicht mehr sicher waren ob sie das jetzt gemacht haben oder nicht mit einer Insolventsverschleppung Und dass dann im Nachgang herausfinden mussten und durften und ist einfach kein angenehmes Thema.

00:30:05: Das heißt nur zu wissen dass das ein Thema is wann und unter welchen Bedingungen das kommen kann hilft schon, um dann vorsorglich damit umgehen zu können.

00:30:13: Und nichts nachträglich wenn man merkt oh shit ich bin da reingerutscht weil wie du sagst es ist ein Haftungsrisiko.

00:30:18: normalerweise sagt man ja GmbH etc.

00:30:21: haftungs beschränkt aber das sind halt Themen.

00:30:23: du bist Gesellschaft oder Gründer Geschäftsführer und dann rutsch du da halt rein wenn du nicht aufpasst und nicht in die Gesellschaft sauber führst.

00:30:31: deswegen bitte bitte bitte seid damit vorsichtig so.

00:30:35: Und letzter Punkt, den wir noch auf der Agenda haben.

00:30:37: Bin ich sehr gespannt weil wir jetzt vier Punkte gehabt.

00:30:41: Ich meine am Ende haben wir das Business Model gehabt.

00:30:42: Wir hatten die Abgrenzung gehabt.

00:30:46: Jetzt komme ich wieder selber durcheinander.

00:30:48: Also wir hatten das Modell, wir hatten Schattenreporting

00:30:52: und

00:30:52: die Umsatzabgrenzung und jetzt das Cash-Modell.

00:30:55: So ein letztes Thema ist eher so Team und Setup.

00:30:59: wie bist du aufgestellt?

00:31:00: Und mein CFO Herz geht dann natürlich nicht auf... Weil wir haben so häufig das Thema, dass Finance an einer Person liegt und dann hast du so das Key-Person-Risk würde ich das jetzt mal nennen.

00:31:16: Und ich war auch schon genauso in der Situation.

00:31:17: Ich habe bei einem jungen Startup gearbeitet und war die einzige Person in den Finanzen.

00:31:23: Der Gründer hat mir damals einen vollen Zugriff auf die Bankkonten gegeben und dadurch ... Ich hatte persönlich ein Compliance-Hintergrund oder Internal Audit Hintergrund,

00:31:32: d.h.,

00:31:32: ich hab schon etwas in die Richtung gemacht Und ich habe gesagt ganz klar, das will ich nicht haben.

00:31:38: Ich möchte nicht alleine Zahlungen autorisieren

00:31:40: können.".

00:31:41: Das heißt so dieses Keyperson-Risiko eine Person sitzt im Finanzbereich, macht die komplette Rechnungsstellung, bereitet Zahlläufe vor und zahlt vielleicht auch selbst ist ein riesiges Problem.

00:31:57: Häufig ist es aber dann auch noch nicht mal irgendwie eine Finanzexpertin oder ein Experte, sondern das ist der oder die Gründerin selbst, die das macht.

00:32:04: Und das ist natürlich auch ein Risiko, denn wenn eine Gründer dann einmal ausfällt würde ich sagen, dann gibt's dann niemanden, der das stattdessen übernehmen kann.

00:32:14: Das heißt so wie setz sich eigentlich mein Finance-Team auf und je nachdem wie viel Umsatz ich habe, wie groß auch mein Team Brauchst du eine gewisse Redundanz?

00:32:22: Du brauchst irgendwie eine zusätzliche Person, die dann auch im Zweifel von Krankheit oder Urlaub da mal drüber schaut und sich auch systemseitig dann noch richtig aufsetzt.

00:32:31: Es gibt auch aus meiner Sicht nichts Schlimmeres als sagen zu manuelle Prozesse in Finans Arbeitssitzig zu Tode, weil an irgendwelchen und manuellen Prozessen.

00:32:43: Und eigentlich gibt's da draußen am Markt extrem gute Tools die man nutzen kann, die auch sehr niederschwellig sind in der Implementierung, die einfach so einer vereintens Person noch echt viel abnehmen können.

00:32:53: Bleiben wir bei den Systemen, die du vorhin gelernt hast?

00:32:55: Also wie einem Vivid, einem Moss, einem Spender, das genommen wie sie alle heißen oder sind das dann weitere Systeme?

00:33:02: also so was ist der Tool Overkill und was ist so das minderes Maß, was wir vielleicht brauchen?

00:33:06: ja Also ich würde sagen, so ein Spendmanagementool ist auf jeden Fall das Mindestmaß.

00:33:11: Ich würde auch sagen Rechnungstellungstool je nach Geschäftsmodell.

00:33:14: wenn du nur BtoC bist hast du wahrscheinlich irgendwie einen Tool was sagen Rehnungen entweder und Maß raus schickt oder eben gar nicht.

00:33:20: mit Bto C gibt es da auch Sonderregelungen.

00:33:23: aber genau du brauchst irgendeinen Tool um Rechnungen versenden zu können.

00:33:26: Ich würde sagen, das sind die Basics.

00:33:29: Gerade so ein Reporting, das funktioniert eigentlich gut in Excel.

00:33:32: Arbeite am Anfang auch mit dem Steuerberater zusammen.

00:33:36: Such dir jemanden aus, mit dem du ein gutes Verhältnis hast der dein Geschäftsmodell versteht und es kommt... Einfach mal extrem viele Start-ups zu uns, die sagen sind totes Unglücklich mit ihrem Steuerberater und wollen den Zwingen wechseln.

00:33:50: Das wird aber dann auch nicht besser wenn sie den wechselt und dann vermeintlich viel besseren nehmen, wenn die Abstimmung auf der Kundenseite nicht gut ist.

00:33:57: Also da kann es dem Steuerberator dann auch sind die Hände gebunden.

00:34:00: Aber alles was so Reporting ist, Excel is fine für eine ganz lange Zeit.

00:34:04: Es gibt FPNL Tools da draußen Die Reporting und Planung übernehmen.

00:34:08: wir würde ich sagen gerade so irgendwie Richtung Series A ist das noch gar nicht so richtig wichtig.

00:34:13: Und dann werden über Kevlarplanung gesprochen, dass geht auch in Excel.

00:34:19: Das kann man auch ganz gut mit AI noch optimieren.

00:34:23: wenn man an irgendeinem Punkt ist, dass du viele Fremdwährungen hast, viele verschiedene Bankkonten die du in irgendeiner Form verknüpfen musst und da wird ein Excel-Modell auch leicht mal overloadet.

00:34:34: Dann würde ich sagen schaut euch Tools wie M-Bat oder Agicap an, das sind solche Cash Management Tools oder Treasury Tools.

00:34:44: Das kann man sich dann überlegen.

00:34:46: perspektivisch würde ich aber sagen ist jetzt für den Grundtoolstack noch gar nicht unbedingt nötig.

00:34:51: Du hast vorhin gesagt häufig ist es der Gründer der lange Selbstfinance macht und vielleicht eine Person die dazukommt.

00:34:58: Ist zu welchem Grad in der Firma ist dieses Risiko denn tragbar?

00:35:01: Und wann wird das zu spät?

00:35:03: also... ganz sicher, dass ganz viele nicht als erste Person Finance einstellen.

00:35:08: Und das ist glaube ich auch in Ordnung.

00:35:09: Das heißt die Frage ist eher bis zu welchem Punkt ist diese Situation tragbar und wann nicht mehr?

00:35:16: Ja würde ich auch sagen es kommt total auf die Phase und das Setup im Team an.

00:35:21: und wie viel Zeit hat auch eine Gründerin sich mit den Finanzen mit zu beschäftigen?

00:35:26: wenn ich mit Gründerinnen spreche Die sagen, ich brauch keinen CFO.

00:35:33: Das ist eine totale Zeitverschwendung und Geldverschwindung wenn du in einer Early Stage jemanden rein nimmst oder die extrem viel Erfahrung hat natürlich auch ein gewisses Geld kostet Und dann vierzig Stunden in der Woche da sitzt und irgendwie nichts zu tun hat.

00:35:48: Das ist ein Setup, das braucht man nicht!

00:35:50: Ich würde aber trotzdem mir irgendwie den Zugang holen zur relevanter Finanzexpertise... ...und das kann auch ein Set-Up sein wo vielleicht ein Junior Finance Manager oder vielleicht sogar Office Manager die Basics macht und dann hast du jemanden, der sich Fractional CFO nennt und mit acht Stunden pro Woche schaut dass deine Prozesse richtig sind, dass deine Tools passen und dass dein Investor-Reporting stimmt, dann hast du als Gründer die Zeit gewonnen.

00:36:20: Musst es nicht selbst machen und hast aber jemanden an der Hand, die sich da auskennt und das dann irgendwie so aufsetzt, dass das im Zweifel auch die nächste Runde besteht.

00:36:29: Und dann auch zum richtigen Zeitpunkt sagen kann okay jetzt brauchen wir vielleicht noch ein Controller im Team oder vielleicht ist jetzt auch die Zeit gekommen, dass wir nicht mit einem Steuerberater zusammenarbeiten sondern dass für Finance intern aufbauen müssen oder Accounting.

00:36:45: Es gibt wirklich doch einiges zu machen beim Thema Finance, muss man auf jeden Fall sagen und man merkt dass ihr dadurch das hier sehr viele due diligence gemacht habt.

00:36:53: Ist das die richtige Mehrzahl due diligence?

00:36:55: Ich glaube schon, dass sie auf jeden fall auch natürlich sowohl aus der Expertise heraus alles möglich aufzuräumen als auch alles mögliche zu prüfen viel mitgeben könnt.

00:37:06: Gibt es noch irgendwas wo du sagst hey das wäre noch einen Punkt der hat jetzt nicht in die top fünf geschafft aber den ihr häufig sieht dem man am Anfang einfach schon vermeiden kann.

00:37:14: Eine Tendenz, die man ja hat gerade zu Beginn ist die Beschäftigung von Freelancern und da das Stichwort scheint Selbstständigkeit.

00:37:23: Das sollte man auf jeden Fall ganz, ganz früh beachten weil was ist das?

00:37:27: Du beschäftigst Freelancer in deinem Unternehmen und die arbeiten im Prinzip so als wären sie deine Festangestellten, die kriegen vielleicht von dir auch sogar Equipment.

00:37:36: du bist der einzige Auftraggeber und du hast aber ... Die Arbeiten so für dich als wären Sie direkt bei dir angestellt aber du schicken dir trotzdem Rechnungen.

00:37:45: Das ist dann super flexibel, aber du hast dann ein Sozialversicherungsthema und einen Lohnsteuerthema.

00:37:50: Und das kann auch wiederum zum Haftungsthemer werden.

00:37:54: Das heißt, da würde ich frühzeitig gucken wie sind eigentlich meine Anstellungsverträge?

00:37:59: Da kann ich euch garantieren dass es in jeder due diligence egal zu welcher Runde oder auch wenn's zum Verkauf kommt, ist das auf jeden Fall ein Thema weil das einfach so Haftungsauswirkungen haben kann.

00:38:09: Das heißt Anstellungsarten von Kernmitarbeitenden, aber auch Geschäftsführer habe ich ja schon gesehen.

00:38:18: Dass Geschäftsführe Rechnungen schicken das geht natürlich gar nicht weil da wird sich irgendwann das Finanzamt melden.

00:38:25: Das glaube ich!

00:38:26: Wir hatten darüber gesprochen im Vorfeld, was wir eigentlich machen können.

00:38:29: Dass die Community, die hier zuhört vielleicht auch etwas von eurer Expertise hat.

00:38:32: und dadurch dass ihr die Due Diligence ja immer wieder auf Investorenseite macht, hatten wir drüber gesprochen ob man nicht daraus den Financial Health Check für die Firmen bauen kann, die zuhören und sagen hey wo stehen wir eigentlich selber?

00:38:42: Wir wollen uns auf eine Runde vorbereiten!

00:38:44: Wir wollen einfach mal einen generellen Check-in haben das wir mal sehen was sind über die nächsten Wochen und Monate die Dinge die wir verbessern können ähm...und auch so Risikopotenziale zu erkennen von Hey vielleicht haben wir ne Cashlobplanung aber irgendwie merken wir, die passt eigentlich gar nicht und haben gemeinsam besprochen dass wir für die UnicornBildCree-Hörer einen Financial Health Check von eurer Seite anbieten können den ihr glaube ich früher zu einem ganz anderen Preis gemacht habt auch für die Firmen.

00:39:07: Wir haben uns jetzt mal darauf geeinigt das zweitausend Euro ein guter Preispunkt ist als Einstieg dass man sagen kann hey bekriegen relativ zügig eine Übersicht darüber wo wir gerade eigentlich stehen.

00:39:18: kannst du mal sagen was in so nem health check passieren würde?

00:39:21: Und für wen das eigentlich geeignet ist?

00:39:23: Ja, total.

00:39:24: Also das ist im Prinzip so eine Art Mini-DD.

00:39:27: Wir gucken uns alle Finanzprozesse an indem wir mit den Kernpersonen die da verantwortlich sind einmal sprechen.

00:39:34: Das kann dann Gründer oder Gründerin sein.

00:39:35: Das können die Personen, die gerade die Finanzen managed seien.

00:39:39: Oder egal wer sonst so sagen in dem Prozess involviert ist.

00:39:41: und wir gucken uns an wie es der Order to Cash Prozess also wie werden Rechnungen gestellt?

00:39:48: Wie bestellen Kunden und wie kommt denn das Geld sozusagen auf mein Konto?

00:39:53: Dann der zweite Prozess, der Purchase-to-Pay-Prozess.

00:39:55: Das heißt wie werden Sachen eingekauft?

00:39:57: Was für Kreditkarten sind im Umlauf?

00:39:59: Wie kommt die Rechnung am Ende in die Buchhaltung und wie wird sie bezahlt?

00:40:03: Und dann sagen der Record to Report Prozess ist irgendwie drei Begriffe aber sagen was ist der Monatsabschlussprozess auf gut Deutsch also das heißt diese drei Kernprozesse im Finance.

00:40:15: schauen wir uns an indem wir mit den Personen reden.

00:40:18: so ein Financial Health Check ist natürlich deutlich sozusagen grober als jetzt eine tiefe DD, wo wir uns einen ganzen Datenraum anschauen.

00:40:25: Aber ich glaube es gibt einen ganz guten Überblick, wo steht die Finanzabteilung gerade und wie hoch sind die Chancen dass eine DD eventuell gerade am Finanzthema scheitern könnte oder nicht?

00:40:36: Ich glaube das ist sehr gut wenn man gerade erstens sich bei ein paar der Punkten erwischt hat, wo man sagt okay müssen wir mal drüber sprechen und wir brauchen jemanden der uns dabei helfen kann als auch Wenn wir uns das Thema überlegen, ich will demnächst raisen und es kommt eine Idee auf mich zu vorne weg schon so wissen hey okay Wir können's ein bisschen vorher gerade ziehen.

00:40:56: Und dann holt sie uns in der Runde nicht einen.

00:40:59: Ich verlinke den show notes link zu entweder Kontaktformular oder direkt Call Buchung.

00:41:03: Das entscheiden wir im nachgang noch.

00:41:05: aber dass ihr quasi Einmal kurz mit dir oder jemandem aus deinem Team sprechen könnt, entscheiden könnt ob ihr das machen wollt.

00:41:11: Aber die Chance habt euch da wirklich Input zu holen ist ein sehr relevantes in Themen.

00:41:18: wenn ihr natürlich vor would looking gesagt okay wir wollen wachsen und groß werden dann muss das halt irgendwie passend sonst fällt es euch auf die Füße weil ja am ende mit den Playern die wir vor allem in Deutschland so haben die dann immer wieder drauf gucken macht das dann doch immer nicht so spaß wenn man dann im nachgang Das hat aber auch wenn der Runde platzt oder ähnlich ist natürlich überhaupt kein gutes Szenario.

00:41:36: Deswegen link in den Show Notes, ich verlinke deinen LinkedIn Profil als auch Talk natürlich in den show notes so dass man alles sich angucken kann.

00:41:43: Vielen lieben Dank!

00:41:45: Denke aber viel dabei und bei manchen raucht der Kopf, also bei mir tut das weil ich mich damit in vielen Dingen noch nicht so viel beschäftigt habe.

00:41:52: Und merke so hey da gibt es noch einiges zu tun.

00:41:55: wir müssen zum Glück nicht alles davon machen aber ein paar Punkte denke auch ah hätten wir schon früher drüber nachdenken können kann mir vorstellen geht anderen auch so.

00:42:02: deswegen vielen vielen lieben dank war wirklich sehr sehr hilfreich und hoffe dass auch einige daraus was mitnehmen können.

00:42:09: Danke Fabian.

00:42:10: Das

00:42:11: war die Folge mit Alina von Talk Partners, drei Learnings, die dir viel ärger sparen können.

00:42:16: Erstens kein Schattenreporting, denn Reporting an die Investoren muss zur Buchhaltung passen.

00:42:21: genau darauf schauen Investoren in der due diligence zuerst und wenn die Zahlen nicht zusammenpassen kann dich das eine Runde kosten.

00:42:29: zweitens Baue deinen Businessplan auf Treibern auf, ohne harteingetippte Werte und Grenzumsätze richtig ab.

00:42:36: Ein Jahresvertrag über zwölftausend Euro bringt dir eintausend Euro Umsatz pro Monat – nicht zwölftausend euro im Januar!

00:42:42: EBITDA ist nicht dasselbe wie Cash.

00:42:45: Drittens Plan deine Liquidität dreizehn Wochen im Voraus, und zwar bevor es eng wird.

00:42:51: Dann weißt du jederzeit ob du den nächsten Gehälter zahlen kannst auch wenn die Runde später kommt.

00:42:55: Wenn du einen Gründer kennst, der Finance gerade noch nebenbei macht, schick ihm diese Folge und empfehle ihn Unicorn Bakery.

00:43:02: Und selbst abonnier bitte den Podcast damit du nichts mehr verpasst!